ランサーズの税金はどうなる？確定申告が必要なケースと手順を解説

「ランサーズで副業を始めたけれど、税金のことがよく分からない」「確定申告が必要なのか知りたい」と悩んでいませんか？

ランサーズで受け取る報酬も所得として扱われるため、収入額や働き方によっては確定申告が必要になります。

特に「いくらから申告が必要なのか」という金額のラインは、多くの方が最初につまずくポイントです。 

この記事では、ランサーズ利用者向けに税金の基礎知識から確定申告の手順までを分かりやすく解説します。

まずは自分が申告対象かどうかを確認し、必要な準備を進めていきましょう。

ランサーズの税金は所得額と働き方で決まる  

ランサーズの報酬は税金の対象となり、確定申告が必要かどうかは「働き方」と「所得額」によって異なります。

まずは自分がどのケースに当てはまるのか確認してみましょう。 

働き方	確定申告の目安
副業会社員	副業所得が年間20万円超
フリーランス・個人事業主	所得が基礎控除額（令和7・8年分は所得に応じて58万〜95万円、令和9年分以降は原則58万円）を超える場合
主婦・学生（扶養内で副業）	所得が基礎控除額（令和7・8年分は所得に応じて58万〜95万円、令和9年分以降は原則58万円）を超える場合

※出典：国税庁（No.1900 給与所得者で確定申告が必要な人、令和7年度税制改正による所得税の基礎控除の見直し等について）

※上記はいずれも「報酬」ではなく「所得（報酬－経費）」が基準です。他の副業（ブログや物販など）がある場合は、その所得も含めて合計20万円超が対象です。

所得税の申告が不要な場合でも、住民税の申告が必要になるケースがあります。お住まいの自治体へ確認しておきましょう。  

特に「扶養内で副業」をしたい主婦・学生の方は注意が必要です。

ここでの基礎控除58万円は、あくまで「自分で確定申告が必要かどうか」の基準であり、配偶者控除や社会保険の扶養から外れるかどうかのラインとは別物です。

配偶者控除は合計所得58万円（給与収入のみなら年収123万円）、社会保険の扶養は年収130万円が目安となるため、あわせて確認しておくと安心です。

「報酬」と「所得」の違いを知ろう

税金を理解するうえで重要なのが、報酬と所得の違いです。

所得 ＝ 報酬（年間総額）－ 経費

税金はランサーズで受け取った総額ではなく、経費を差し引いた「所得」に対してかかります。

たとえば、年間報酬が30万円でも、仕事に必要な経費が10万円あれば所得は20万円です。

経費を正しく計上することで、税負担を適正に抑えることができます。

確定申告をしないとどうなる？

リスク	内容
延滞税	納付期限を過ぎた場合に発生する
加算税	申告漏れがあった場合に課される

申告が必要なのに放置すると、これらのペナルティが発生する可能性があります。「少額だから大丈夫」と自己判断せず、対象かどうかを確認することが重要です。 

出典：国税庁（No.9205 延滞税について、No.2024 確定申告を忘れたとき）

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ランサーズの源泉徴収と年間収支の確認方法

確定申告では、年間の収入を正確に把握する必要があります。

また、源泉徴収（報酬の支払い時に税金をあらかじめ差し引く制度）されている場合は還付金を受け取れるケースもあります。

ランサーズで源泉徴収されるケース

ランサーズ自体は源泉徴収を行っていませんが、法人クライアントなどが報酬から所得税を差し引く場合があります。

クライアントが源泉徴収の設定をしているか確認しておきましょう。 

源泉徴収された金額は、マイページを開き「支払い管理＞源泉徴収一覧」から確認できます。

表示月を切り替えることで、その月に支払い確定した案件ごとの源泉徴収税額を把握でき、月別の一覧をCSVでダウンロードすることも可能です。

源泉徴収された金額が本来の税額より多い場合は、確定申告によって還付を受けられる可能性があります。

なお、支払調書はランサーズからは発行されません。確定申告は報酬明細でも行えますが、必要に応じてクライアントへ発行の可否を確認しましょう。

ランサーズで年間収支を確認する手順

確定申告前には年間報酬を確認しましょう。

年末になって慌てないためにも、毎月確認する習慣を付けるのがおすすめです。

確定申告前に準備しておきたいもの

確定申告は事前準備が成功のカギです。

期限直前に慌てないよう、早めに準備を始めましょう。

領収書やレシートを保管する

経費として計上するためには証拠が必要です。以下のものは保管しておきましょう。

確定申告前の準備リスト

必要なものを揃えたら、確定申告の前に準備を整えましょう。準備リストは以下のとおりです。

ランサーズ利用者が経費にできるもの・できないもの

経費を正しく計上することで、所得を適正に抑えることができます。

ただし、仕事に関係する支出でなければ認められません。

経費として認められやすいもの

仕事で使用したものは、経費として計上できます。

項目	具体例
通信費	Wi-Fi料金・スマホ料金
消耗品費	マウス・キーボード
書籍代	参考書・専門書
ソフト利用料	Adobe・Canvaなど
セミナー代	オンライン講座・勉強会
交通費	打ち合わせの移動費
ランサーズ手数料	システム利用料・振込手数料

自宅を仕事場にしている場合、家賃や通信費など私生活と共用する費用は、業務で使用した割合分だけ「家事按分」として経費にできます。ただし、全額を経費にすることはできない点に注意しましょう。

ランサーズのシステム手数料や振込手数料も、仕事に必要な支出として経費計上できます。報酬から差し引かれるため、見落とさないよう記録しておきましょう。

経費にできないもの

プライベートに関連する出費は、基本的に経費にはできません。

項目	理由
私服	業務との関係性が低い
家族旅行	私的利用
プライベートな外食	業務目的ではない
趣味の書籍	仕事の関連が薄い

仕事との関連性を説明できる場合は、経費として認められるケースもあります。判断に迷う場合は税理士や税務署へ相談しましょう。 

青色申告と白色申告はどちらを選ぶ？

個人事業主として活動する場合は、申告方法を選択できます。

なお、ランサーズでの収入がどちらの所得区分になるかは、働き方（専業・副業）では決まりません。

その所得を得る活動が社会通念上「事業」といえる規模で行われているか、取引を記録した帳簿書類を保存しているかで判定されます。

会社員の副業であっても、帳簿をきちんとつけていれば事業所得として青色申告できる場合があります。

（出典：国税庁「所得税基本通達の制定について」の一部改正 ）

項目	青色申告	白色申告
節税効果	高い（特別控除あり）	低い
帳簿管理	複式簿記が必要	比較的簡単
おすすめ	継続的に稼ぎたい人	副業初心者

青色申告のメリット

青色申告は、節税しながら本格的に副業やフリーランス活動を続けたい人に向いています。 

最大のメリットは、青色申告特別控除を受けられる点です。

青色申告特別控除の金額は3段階あり、複式簿記＋e-Tax（電子帳簿保存）なら65万円、それ以外の複式簿記なら55万円、簡易な記帳のみなら10万円となります。

ただし、事前に開業届と「青色申告承認申請書」を提出しないと、青色申告はできません。新規開業なら開業から2か月以内、既存事業者ならその年の3月15日までが期限となるので、早めに手続きを行いましょう。

なお、青色申告を選択できるのは事業所得がある場合に限られます。

副業であっても事業といえる規模で継続的に行い、帳簿を保存していれば事業所得として青色申告できますが、単発的な副業収入で帳簿もない場合は雑所得となり、青色申告は選択できません。

白色申告のメリット

白色申告は、まずは副業を試してみたい初心者に向いています。 

月数万円程度の副業なら白色申告でも十分でしょう。今後フリーランスとして継続的に活動したい方は、青色申告も検討してみてください。 

初心者でもできる！確定申告5ステップ

確定申告は、手順をひとつずつ進めれば初心者でも対応できます。まずは以下の5ステップで進めてみましょう。 

特に副業初心者は、「収入の確認」と「領収書の保管」を習慣化することが大切です。確定申告の時期になって慌てないよう、日頃から少しずつ準備を進めておきましょう。

まとめ｜ランサーズの税金対策は早めの準備が安心

ランサーズで受け取る報酬は税法上の所得として扱われるため、所得額や働き方によっては確定申告が必要になります。特に副業初心者や主婦の方は、早めに自分の申告要否を確認することが大切です。

まずは以下の3つから始めてみましょう。

まずはランサーズの報酬履歴を確認し、「自分に確定申告が必要か」をチェックするところから始めてみてください。

日頃から収入と経費を記録しておくことで、確定申告の時期になっても慌てず対応できます。早めの準備が、申告時の不安や負担の軽減につながります。

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